- Allgemein (701)
- Kryptowährungen (13)
- Dividenden (109)
- Holistic App (13)
- Aktien-Kennzahlen (41)
- Uhren (29)
- Immobilien (12)
- Comdirect Portfolio Tracker App Holistic (1)
- Portfolio Tracker (17)
- Sonstige Assets (37)
- CEO's (50)
- English (18)
- etfs (8)
- Depots verknüpfen (10)
- Investment Stories (12)
- Aktien (49)
- Banken und Broker (10)
- Humankapital (4)
- Rente (6)
- Edelmetalle (29)
- Die besten Investoren (6)
- Wirtschaft im Kriegsfall (15)
- Anlagestrategien Aktien (12)
- VGA (4)
- Finanzlexikon (79)
- Münzen (1)
- Investition (1)
- Münzsammlung (1)
- Fiji Taku Silbermünze (2)
- Edelmetallinvestitionen (1)
- Holistic Capital (1)
- Schmuck (1)
- Steuern (28)
Versteuerung von Kapitalanlagen in Deutschland

Versteuerung von Kapitalanlagen in Deutschland – Übersicht nach Anlageklassen
Versteuerung von Kapitalanlagen | Disclaimer: Dieser Artikel stellt keine steuerliche Beratung dar. Bitte ziehen Sie für Ihre persönliche Situation einen Steuerberater hinzu.
1. Allgemeine Kapitalerträge
Kapitalerträge wie Zinsen, Dividenden und Kursgewinne werden in Deutschland mit der pauschalen Abgeltungssteuer von 25 % belegt. Hinzu kommen Solidaritätszuschlag (5,5 %) sowie ggf. Kirchensteuer. In der Regel führt die Bank oder der Broker diese Steuer automatisch an das Finanzamt ab.
Jeder Anleger hat Anspruch auf einen Sparer-Pauschbetrag von 1.000 € (bzw. 2.000 € bei Ehepaaren). Bis zu dieser Grenze bleiben Kapitalerträge steuerfrei, wenn ein Freistellungsauftrag erteilt wurde. Ohne Freistellungsauftrag wird die Steuer automatisch abgeführt – sie kann über die Steuererklärung (Anlage KAP) zurückgefordert werden.
2. ETFs (Exchange Traded Funds)
ETFs unterliegen dem Investmentsteuergesetz. Bei ausschüttenden ETFs werden die Dividenden direkt besteuert. Bei thesaurierenden ETFs fällt jährlich eine sogenannte Vorabpauschale an – ein fiktiver Ertrag, der ebenfalls versteuert werden muss. Beim Verkauf wird die tatsächliche Wertsteigerung versteuert, wobei die Vorabpauschale angerechnet wird.
Der Sparer-Pauschbetrag gilt auch für ETF-Erträge. Verluste können nur innerhalb derselben Einkunftsart (Kapitalerträge) verrechnet werden. Ausländische ETFs können abweichende Quellensteuerregelungen haben.
Disclaimer: Dieser Abschnitt stellt keine steuerliche Beratung dar. Bitte sprechen Sie mit einem Steuerberater.
3. Versteuerung von Kapitalanlagen: Aktien
Dividenden aus Aktien unterliegen der Abgeltungssteuer. Gewinne aus dem Verkauf von Aktien werden ebenfalls besteuert, sofern sie außerhalb einer eventuellen Spekulationsfrist realisiert werden. Bei deutschen Brokern ist der Steuerabzug automatisiert.
Wichtig: Verluste aus Aktiengeschäften dürfen ausschließlich mit Gewinnen aus Aktienverkäufen verrechnet werden, nicht mit anderen Kapitalerträgen wie Zinsen oder Fondsgewinnen.
Disclaimer: Dieser Abschnitt stellt keine steuerliche Beratung dar. Bitte sprechen Sie mit einem Steuerberater.
4. Immobilienfonds und REITs
Versteuerung von Kapitalanlagen: Versteuerung von Kapitalanlagen: Immobilienfonds (z. B. offene Fonds) werden steuerlich wie andere Investmentfonds behandelt. Ausschüttungen werden sofort besteuert, bei thesaurierenden Fonds fällt auch hier die Vorabpauschale an.
REITs – insbesondere aus dem Ausland – können eine Quellensteuer mit sich bringen. Diese lässt sich in bestimmten Fällen auf die deutsche Steuer anrechnen. Steuerlich ist bei grenzüberschreitenden Immobilienanlagen eine individuelle Prüfung durch einen Experten ratsam.
Disclaimer: Dieser Abschnitt stellt keine steuerliche Beratung dar. Bitte sprechen Sie mit einem Steuerberater.
5. Edelmetalle (Gold, Silber, Platin)
Physisches Gold, Silber oder Platin unterliegt bei einem Verkauf grundsätzlich nicht der Abgeltungssteuer, sondern der Einkommensteuer, sofern die Haltefrist unter einem Jahr liegt. Nach einem Jahr Haltedauer sind Veräußerungsgewinne steuerfrei.
Verkäufe unter 600 € Gewinn pro Jahr bleiben generell steuerfrei. Bei Fonds oder Zertifikaten auf Edelmetalle kann jedoch die Abgeltungssteuer greifen.
Disclaimer: Dieser Abschnitt stellt keine steuerliche Beratung dar. Bitte sprechen Sie mit einem Steuerberater.
6. Kryptowährungen
Bitcoin & Co. gelten steuerlich als Wirtschaftsgüter. Gewinne aus dem Handel sind nach einer Haltefrist von 12 Monaten steuerfrei. Innerhalb eines Jahres gilt eine Freigrenze von 600 €. Wird diese überschritten, muss der gesamte Gewinn versteuert werden.
Beim Mining, Staking oder Lending können andere steuerliche Kategorien (z. B. gewerbliche Einkünfte) relevant sein. Auch hier ist eine individuelle Beratung empfehlenswert.
Disclaimer: Dieser Abschnitt stellt keine steuerliche Beratung dar. Bitte sprechen Sie mit einem Steuerberater.
Stand: 19. Mai 2025 – Quelle: Eigene Recherche, BMF, §20 EStG, InvStG
Verwalten Sie Ihr Portfolio sicher & übersichtlich auf: www.holistic.capital
Dein kostenloser
Portfolio Tracker
Entdecke den ultimativen kostenlosen Portfolio Tracker:
präzise Einblicke, effektive Verwaltung und einfache Bedienung. Überwache deine Performance, analysiere Markttrends und optimiere dein Portfolio mit Leichtigkeit. Starte jetzt und nehme deine Finanzplanung in die eigene Hand – völlig kostenfrei!
Schritt für Schritt
mit Holistic an dein Ziel
Wir bei der Holistic-Family machen Investieren sowie alles, was dazugehört, einfacher und zugänglicher für jeden. Als dein engagiertes Team setzen wir mit Liebe und Leidenschaft alles daran, dir die richtigen Tools zur Hand zu geben. So unterstützen wir dich dabei, deine finanziellen Ziele zu erreichen – sei es, für die Zukunft deiner Familie vorzusorgen oder deine eigene finanzielle Unabhängigkeit zu erlangen.
Wir geben stets Vollgas, um für dich da zu sein!
Dein Vermögen
Feat. Überblick
Mit Holistic bieten wir dir den 360° Blick auf dein gesamtes Vermögen. Um dein Vermögen möglichst präzise und übersichtlich darzustellen, arbeiten wir kontinuierlich an Datenvisualisierungen zum Erstellen von neuen Features.
Welche Assets kann ich mit Holistic tracken?
Mit Holistic kannst du wirklich alle deine Assets. Wir kategorisieren die Assetklassen in: Wertpapiere, Kryptos, Cash, Immobilien und Weitere Assets. Zu “weitere Assets” gehören unter anderem die Wertanlagen: Uhren, Sneaker, NFTs, Autos und Gemälde.
Was ist Holistic?
Holistic ist deine kostenlose Portfolio Tracker App, die dir ermöglicht, all deine Vermögenswerte wie Aktien, ETFs, Krypto und Immobilien an einem Ort zu verfolgen und zu analysieren. Unser Null-Klick-Import macht den Datenimport kinderleicht und schnell.
Sind meine Daten bei Holistic sicher?
Der Schutz deiner Daten ist für uns besonders wichtig. Wir arbeiten nach den höchsten Datenschutzstandards, die zu jedem Zeitpunkt sicherstellen, dass du anonym bleibst.
Holistic
In unserem Team bei Holistic setzen wir uns mit ganzem Herzen dafür ein, deine Privatsphäre zu schützen und dir ein vertrauensvolles Erlebnis zu bieten. Als Anleger verstehen wir besonders gut, wie wichtig der Schutz deiner Daten ist.
Auth0
Um deine Vermögensübersicht zu schützen, nutzen wir Auth0. Deine Login- sowie Vermögensdaten werden getrennt voneinander gespeichert und sind nur von dir allein einsehbar.
Ionos
Holistic - Made in Germany. Unsere Wahl fällt auf Partner wie IONOS, um deutsche Qualitätsstandards für den Schutz deiner Daten sicherzustellen. Mit Sorgfalt und Engagement sorgen wir dafür, dass deine Informationen sicher und vertraulich bleiben.
Optimierte Datensicherheit: Mit Server Sicherheit Made in Germany
Die Entscheidung, ausschließlich auf deutsche Server zu setzen, liegt darin begründet, dass in Deutschland besonders strenge Datenschutzgesetze herrschen, die den Schutz personenbezogener Daten gewährleisten.
Insbesondere die DSGVO, die seit Mai 2018 in Kraft ist, stellt hohe Anforderungen an den Umgang mit personenbezogenen Daten und verlangt, dass diese nur auf sicheren Servern gehostet werden dürfen. Wir gehen unserer Verpflichtung nach und legen unseren Fokus voll und ganz auf die Sicherheit der Daten. Daher bieten wir mit unserem Partner IONOS mit Serverstandort Deutschland (ISO 27001-zertifiziert) höchste Datensicherheit im Einklang mit der DSGVO.
Schutz durch Anonymität: Bei uns bleiben Nutzer jederzeit anonym
Die Sicherheit und Privatsphäre unserer Nutzer stehen bei uns an erster Stelle. Wir möchten betonen, dass wir keinerlei personenbezogenen Daten von dir benötigen und auch zu keinem Zeitpunkt danach fragen werden. Unsere Plattform ermöglicht es dir, anonym zu bleiben und keinerlei persönliche Informationen preiszugeben.
Wir sind uns bewusst, dass Datenschutz und Anonymität im digitalen Zeitalter von größter Bedeutung sind und setzen alles daran, deine Daten zu schützen.
Daher kannst du unsere Dienste bedenkenlos nutzen, ohne dir Gedanken über deine Sicherheit machen zu müssen.
Solltest du Fragen oder Bedenken bezüglich des Zugriffs auf deine Daten haben, zögere bitte nicht, uns zu kontaktieren. Wir stehen dir gerne zur Verfügung, um dir alle notwendigen Informationen zu geben und deine Bedenken zu klären.
Dein Vermögen bleibt bei dir - Wir schützen ausschließlich deine Vermögensdaten
Bei uns liegt nicht dein Vermögen, sondern lediglich deine Vermögensdaten. Wir erfassen nur die Daten, die wir benötigen, um unsere Dienstleistungen erbringen zu können, und speichern diese sicher auf deutschen Servern. Wir haben keinerlei Zugriff auf dein Vermögen und können keine Transaktionen durchführen.
Aktualisiert am
Weitere Artikel zum Thema Finanzen
So viel Vermögen benötigst du für 2.500 € Dividende im Monat
Wie erreiche ich 2.500 € Dividenden pro Monat?Um 2.500 € Dividenden pro Monat zu erhalten, musst du folgende Schritte unternehmen.
von Burcu
Was ist ein Layer 1? Das Fundament der Blockchain-Technologie
Was ist ein Layer 1? Das Fundament der Blockchain-Technologie von Bitcoin, Etherium und Cardano einfach erklärt.
von Burcu
Wer ist Charles Munger - Biografie, Strategie, Tipps und Lieblings-Assets
Charles Munger ist ein bekannter Investor, Geschäftspartner von Warren Buffett und Vizepräsident von Berkshire Hathaway.
von Burcu
Portfolio Tracker
App for free
Nutze unsere kostenlose App, um dein Investmentportfolio jederzeit und überall zu überwachen. Genieße Echtzeit-Daten und benutzerfreundliche Funktionen, die deine Finanzverwaltung vereinfachen. Lade die App herunter und beginne sofort mit der Optimierung deiner Investments, ohne jegliche Kosten.