So viel Vermögen benötigst du für 10.000 € Dividende im Jahr und im Monat mit einem ETF

Immer mehr Anleger setzen auf konstante und verhältnismäßig sichere, passive Einnahmequellen. Dazu gehören beispielsweise Dividenden, Fondserträge oder Mieteinnahmen. Der große Vorteil? Das investierte Geld arbeitet für dich ganz von allein. In diesem Artikel schauen wir, wie viel Vermögen du benötigst, um mit einem ETF 10.000 € Dividende pro Jahr bzw. pro Monat zu erzielen.

Nutze den kostenlosen Portfolio-Tracker von Holistic, um all deine Dividendeneinnahmen übersichtlich zu verfolgen.

Wie erreiche ich 10.000 € Dividende im Jahr?

Um 10.000 € Dividende im Jahr zu erhalten, musst du folgende Schritte unternehmen:

Dividendenrendite bestimmen

Finde heraus, welche Dividendenrendite dein Ziel-ETF bietet. Die Dividendenrendite wird in Prozent angegeben und zeigt, wie viel Prozent des investierten Kapitals als Dividende ausgeschüttet wird.

Erforderliches Kapital berechnen

Teile die gewünschte jährliche Dividende (10.000 €) durch die Dividendenrendite. Das Ergebnis zeigt dir, wie viel Kapital du investieren musst.

Beispiel: Wenn die durchschnittliche Dividendenrendite deines ausgewählten ETFs 3 % beträgt, benötigst du eine Investition von 333.333 € (10.000 € / 0,03).

Wie erreiche ich 10.000 € Dividende im Monat?

Um 10.000 € Dividende im Monat zu erhalten, musst du folgende Schritte unternehmen:

Dividendenrendite bestimmen

Finde heraus, welche Dividendenrendite dein Ziel-ETF bietet. Die Dividendenrendite wird in Prozent angegeben und zeigt, wie viel Prozent des investierten Kapitals als Dividende ausgeschüttet wird.

Erforderliches Kapital berechnen

Teile die gewünschte monatliche Dividende (10.000 €) durch die Dividendenrendite. Das Ergebnis zeigt dir, wie viel Kapital du investieren musst.

Beispiel: Wenn die durchschnittliche Dividendenrendite deines ausgewählten ETFs 3 % beträgt, benötigst du eine Investition von 4.000.000 € (120.000 € jährliche Dividende / 0,03).

Beispiel für einen ETF: Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF (VHYL)

Der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF (VHYL) bietet eine breite Diversifikation und eine Dividendenrendite von etwa 3,5 %.

Berechnung für 10.000 € Dividende im Jahr

Dividendenrendite: 3,5 %

Gewünschte Dividende: 10.000 €

Erforderliches Kapital: 10.000 € / 0,035 ≈ 285.714 €

Berechnung für monatliche Dividende

Dividendenrendite: 3,5 %

Gewünschte Dividende: 120.000 € jährlich (10.000 € monatlich)

Erforderliches Kapital: 120.000 € / 0,035 ≈ 3.428.571 €

Investition mit und ohne Steuer berechnen

In Deutschland fällt auf Dividenden eine Abgeltungssteuer von 25 % an, zusätzlich zum Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Das bedeutet, dass du von deinen Dividenden etwa 26,375 % an Steuern abführen musst.

Berechnung ohne Steuern

Dividendenrendite: 3,5 %

Gewünschte Dividende im Jahr: 10.000 €

Gewünschte Dividende im Monat: 120.000 €

Erforderliches Kapital für 10.000 € im Jahr: 10.000 € / 0,035 = 285.714 €

Erforderliches Kapital für 10.000 € im Monat: 120.000 € / 0,035 = 3.428.571 €

Berechnung mit Steuern

Netto-Dividende nach Steuern: 10.000 € / (1 - 0,26375) ≈ 13.595 €

Erforderliches Kapital für 10.000 € im Jahr: 13.595 € / 0,035 ≈ 388.429 €

Netto-Dividende nach Steuern: 120.000 € / (1 - 0,26375) ≈ 163.140 €

Erforderliches Kapital für 10.000 € im Monat: 163.140 € / 0,035 ≈ 4.660.000 €

Übersichtliche Tabelle

Anlage	Dividendenrendite (%)	Erforderliches Kapital für 10.000 € im Jahr ohne Steuern (€)	Erforderliches Kapital für 10.000 € im Jahr mit Steuern (€)	Erforderliches Kapital für 10.000 € im Monat ohne Steuern (€)	Erforderliches Kapital für 10.000 € im Monat mit Steuern (€)
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF (VHYL)	3,5	285.714	388.429	3.428.571	4.660.000
iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF (QDVW)	3	333.333	453.429	4.000.000	5.442.857
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (GWD)	3,5	285.714	388.429	3.428.571	4.660.000

Diese Tabelle bietet dir eine klare Übersicht darüber, wie viel Kapital du investieren musst, um 10.000 € Dividenden pro Jahr bzw. pro Monat zu erzielen, sowohl vor als auch nach Steuern. Die Auswahl des richtigen ETFs ist dabei entscheidend.

Fazit

Das Ziel, jährlich bzw. monatlich 10.000 € an Dividenden zu erhalten, ist erreichbar, wenn du in Dividenden-ETFs mit attraktiven Renditen investierst und dein Kapital strategisch anlegst. Die Analyse der Dividendenrenditen und die Berechnung des erforderlichen Kapitals helfen dir dabei, einen klaren Plan zu entwickeln. Beachte jedoch die steuerlichen Aspekte, die einen erheblichen Einfluss auf deine Netto-Rendite haben können.

Wichtiger Hinweis

Dieser Artikel stellt keine Anlageberatung dar. Die genannten ETFs sind lediglich Beispiele und sollen als Ausgangspunkt für deine eigene Recherche dienen. Jede Investition ist mit Risiken verbunden, und du solltest dich umfassend informieren und gegebenenfalls einen Finanzberater konsultieren, bevor du Investitionsentscheidungen triffst. Wir distanzieren uns von jeglicher Haftung für finanzielle Verluste, die durch Investitionen aufgrund dieses Artikels entstehen könnten.