Family Offices in Deutschland: Die größten Family Offices

Family Offices in Deutschland: Ein umfassender Überblick und die wichtigsten Akteure

Family Offices sind hochspezialisierte Finanzinstitutionen, die das Vermögen besonders wohlhabender Familien verwalten und mehren. Diese Büros bieten weit mehr als die traditionelle Vermögensverwaltung, indem sie maßgeschneiderte Lösungen für komplexe finanzielle und persönliche Anforderungen ihrer Kunden bereitstellen. Ihre Dienstleistungen reichen von der Anlageberatung über die Steuerplanung bis hin zur Nachfolgeregelung und Philanthropie. In Deutschland hat die Bedeutung von Family Offices in den letzten Jahrzehnten erheblich zugenommen, da immer mehr Familien den Wunsch haben, ihr Vermögen über Generationen hinweg zu sichern und zu vermehren. Hier gehts zu den größten Family Offices in Deutschland.

Arten von Family Offices

Single Family Offices (SFOs):

Diese Art von Family Office dient ausschließlich einer einzigen Familie. SFOs sind in der Regel auf die spezifischen Bedürfnisse und Wünsche einer Familie ausgerichtet und bieten ein hohes Maß an Individualität und Diskretion. Der Fokus liegt hier oft auf der langfristigen Erhaltung des Vermögens und der Sicherstellung einer reibungslosen Vermögensübertragung an nachfolgende Generationen.

Multi Family Offices (MFOs):

Im Gegensatz zu SFOs betreuen MFOs das Vermögen mehrerer Familien. Diese Büros bieten eine ähnliche Bandbreite an Dienstleistungen wie SFOs, jedoch mit dem Vorteil, dass sie die Betriebskosten auf mehrere Kunden verteilen können. MFOs sind besonders für wohlhabende Familien attraktiv, die nicht die Mittel oder den Wunsch haben, ein eigenes SFO zu gründen, aber dennoch von professionellem Vermögensmanagement profitieren möchten.

Bedeutung und Dienstleistungen

Family Offices spielen eine entscheidende Rolle in der Verwaltung großer Vermögen. Ihre Hauptaufgabe ist es, das finanzielle Erbe einer Familie zu schützen und zu vermehren, und dabei gleichzeitig die individuellen Ziele und Werte der Familie zu berücksichtigen. Zu den Kernleistungen gehören:

Vermögensverwaltung:

Auswahl und Verwaltung von Investitionen, um das Vermögen langfristig zu mehren.

Nachfolgeplanung:

Entwicklung von Strategien zur Sicherstellung eines reibungslosen Übergangs des Vermögens an die nächste Generation.

Steuerplanung:

Optimierung der Steuerlast durch kluge Strukturierung des Vermögens.

Philanthropie:

Beratung und Unterstützung bei der Gründung und Verwaltung von Stiftungen und wohltätigen Initiativen.

Family Governance:

Implementierung von Entscheidungsprozessen und Strukturen innerhalb der Familie, um Konflikte zu minimieren und die gemeinsame Vermögensstrategie sicherzustellen.

Die wohl 5 größten Family Offices in Deutschland

Deutschland beherbergt einige der renommiertesten Family Offices in Europa, sowohl im Bereich der Single Family Offices als auch der Multi Family Offices. Hier sind einige der bedeutendsten Akteure:

Harald Quandt Family Office (HQ Trust)

Sitz: Frankfurt

Verwaltetes Vermögen: 17 Milliarden USD

Ursprünglich als Single Family Office der Familie Quandt gegründet, hat sich HQ Trust zu einem der führenden Multi Family Offices in Deutschland entwickelt. Das Unternehmen bietet eine breite Palette an Dienstleistungen an, von der strategischen Vermögensallokation bis hin zu alternativen Investments wie Private Equity und Immobilien. Mit Büros in Frankfurt und Berlin ist HQ Trust auch für die Betreuung von Start-up-Gründern bekannt geworden.

Spudy Family Office

Sitz: Hamburg

Verwaltetes Vermögen: 12,7 Milliarden USD

Das Spudy Family Office wurde von Jens Spudy gegründet und ist eines der ersten Multi Family Offices in Deutschland. Es bietet umfassende Dienstleistungen in den Bereichen Vermögensverwaltung, Risikomanagement und Immobilien an. Spudy genießt einen hervorragenden Ruf in der deutschen Family Office Landschaft und betreut eine Vielzahl wohlhabender Familien in Deutschland.

Palatina Multi Family Office

Sitz: Frankfurt

Verwaltetes Vermögen: 10 Milliarden USD

Palatina ist ein weiteres bedeutendes Multi Family Office in Frankfurt, das eine breite Palette von Dienstleistungen anbietet, darunter Vermögensplanung, Investitionsmanagement und Family Governance. Es ist besonders bekannt für seine maßgeschneiderten Lösungen, die den spezifischen Bedürfnissen seiner Klienten gerecht werden.

Focam AG

Sitz: Frankfurt

Verwaltetes Vermögen: 2,5 Milliarden USD

Focam AG ist ein renommiertes Multi Family Office, das seit 1999 in Frankfurt ansässig ist. Unter der Leitung von Christian Freiherr von Bechtolsheim bietet Focam eine breite Palette an Dienstleistungen, darunter taktische Vermögensallokation, Investment Research und Reporting. Es wird als "Trusted Advisor" für viele Unternehmerfamilien angesehen und hat sich durch seine diskrete und effiziente Arbeitsweise einen Namen gemacht.

Pamera Real Estate Partners

Sitz: München

Verwaltetes Vermögen: 1,5 Milliarden Euro

Pamera Real Estate Partners ist ein spezialisiertes Multi Family Office, das sich auf Immobilieninvestitionen konzentriert. Es baut maßgeschneiderte Immobilienportfolios für seine Klienten auf und ist zudem in der Immobilienentwicklung und im Mezzaninkapital tätig. Mit über 40 verwalteten Immobilien ist Pamera ein bedeutender Akteur im deutschen Immobilienmarkt.

Die größten Family Offices in Deutschland nach Bloomberg

Family Offices verwalten das Vermögen besonders wohlhabender Kunden und bieten spezialisierte Dienstleistungen an, die weit über die traditionelle Vermögensverwaltung hinausgehen. Jedes Jahr ermittelt der Nachrichtendienst Bloomberg die größten Family Offices weltweit. In dieser Liste belegt das größte deutsche Family Office den 19. Platz.

Global gesehen sind neun der zehn größten Family Offices Abteilungen von Banken. Auf Platz eins dieser Liste steht die HSBC Private Wealth Solution, die ein Vermögen von 126,6 Milliarden US-Dollar verwaltet. Diese Abteilung betreut 297 Familien und konnte das verwaltete Vermögen im letzten Jahr um beeindruckende 21 Prozent steigern.

Zu den größten deutschen Family Offices gehören das Frankfurt Family Office, das auf Platz 19 rangiert, und das Spudy & Co Family Office, das den 27. Platz belegt. Das Frankfurt Family Office ist eine Abteilung der Deutschen Bank und verwaltet 50 Kunden. Spudy & Co, eine Vermögensverwaltung mit Sitz in Hamburg und betreut 70 Kunden.

Der Trend zu Family Offices in Deutschland

Die steigende Nachfrage nach maßgeschneiderten und diskreten Finanzdienstleistungen hat dazu geführt, dass immer mehr wohlhabende Familien in Deutschland die Gründung eines Family Offices in Erwägung ziehen. Die Hauptgründe für diese Entwicklung sind der Wunsch nach mehr Kontrolle über das eigene Vermögen und die Notwendigkeit, das Vermögen über Generationen hinweg zu sichern.

Privat Vermögen tracken mit der Vermögensübersicht von Holistic Capital

Während traditionelle Family Offices sich auf hochvermögende Familien konzentrieren, bietet Holistic Capital aus Bremen eine Lösung für Privatanleger und Familien, die ähnliche Dienstleistungen benötigen.

Holistic Capital ermöglicht es Nutzern, ihr gesamtes Vermögen – von Wertpapieren über Immobilien, Bankkonten und Edelmetallen, bis hin zu Unternehmensbeteiligungen – auf einer Plattform zu tracken. Diese automatisierte Vermögensübersicht bietet eine transparente und benutzerfreundliche Möglichkeit, das eigene Vermögen zu verwalten. Und das ohne die hohen Kosten und Komplexitäten eines traditionellen Family Offices. Bei Holistic geht es primär um das Tracking von Vermögenswerten und die jeweilige Performance aus den verschiedenen Investitionen und Anlagewerten.

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Fazit: die größten Family Offices in Deutschland

Family Offices spielen eine unverzichtbare Rolle in der Vermögensverwaltung für wohlhabende Familien in Deutschland. Sie bieten umfassende Dienstleistungen, die über die reine Vermögensverwaltung hinausgehen, und sind darauf ausgelegt, das finanzielle Erbe einer Familie über Generationen hinweg zu sichern. Mit Lösungen wie Holistic Capital können auch kleinere Vermögen effizient und professionell verwaltet werden, was diese Art von Dienstleistung einer breiteren Bevölkerung zugänglich macht.